投資信託を選択するための7つのヒント

• 四月 25, 2024

すべてのミューチュアルファンドオプションと混同されていますか？どの基準を使用して決定するのか不確かですか？数千のミューチュアルファンドが利用可能であるため、適切なファンドを選択しようとすると圧倒的になります。そのため、決定を支援するためのヒントをいくつか紹介します。

1）株式や債券、またはその組み合わせに投資しようとしていますか？組み合わせであれば、バランスの取れた資金が必要な場合があります。株式市場用と債券市場用の2つのインデックスファンドも適切です。多様化は良いことですが、多すぎることを念頭に置いてください。あまりに多くの資金が混乱を招き、コストが増大します。いくつかのファンドは、複数のファンドと同じかそれ以上のことを行い、パフォーマンスを追跡するのが簡単です。

2）どのような種類のファンドですか？小型株または大型株に投資される株式ファンドが必要ですか？希望または必要な資産配分と各資産カテゴリの内訳が既にわかっている場合、答えは簡単です。例：最初に株式を取得することに決めた後、大企業と中小企業の両方の代表的なミックスを選択します。ファンドへの投資スタイルを判断するには、ファンド会社のウェブサイトでそのファンドに記載されているスタイルボックスを確認するか、Morningstar.comでスタイルの詳細を確認してください。

3）それは、ロードファンドまたはノーロードファンドですか？これは簡単です。他に選択肢がない場合を除いて、常に無負荷のファンドを使用することをお勧めします。負荷は、利益を追加することなく、単に収益を減少させます。

4）総費用はいくらですか？これはファンドの目論見書に記載されている必要があり、ファンド会社のウェブサイトでも見つけることができます。経費率の低い資金を選択する必要があります。業界平均は1.5％です。 VanguardやFidelity Investmentsなどの企業は、資金の総費用を平均以下に抑えています。ヴァンガードの場合、彼らの資金の総費用のほとんどは.50％未満です。費用の支払いが少なければ少ないほど、より多くを維持できます。

5）もう1つの重要な考慮事項は、ポートフォリオの売上高です。回転率の低いファンドを選択すると、株式や債券の売買頻度が減るので、支払う税金が減ります。繰り返しになりますが、これにより全体的な収益が向上します。

6）ファンドのパフォーマンスは、あなたの決定を考慮に入れるために重要です。ファンドの過去のパフォーマンスを見て、そのリターンが一貫して狭い範囲内に留まっているかどうかを確認します。もちろん、ファンドが過去にうまく機能した場合、将来的にもうまく機能するという保証はありません。ただし、リターンがかなり狭い範囲にとどまっている場合、ファンドのパフォーマンスは一貫していると見なすことができます。ただし、極端なハイリターンとその後のローリターンが長年続いた場合、パフォーマンスが不安定になる可能性が高くなることを示しています。質問は次のとおりです。あなたはそれに満足していますか？

7）初期投資に余裕はありますか？一部のファンドでは、初期投資として10000〜25000ドルも必要です。その他は1000ドルという低価格です。また、ファンドへの定期的な定期預金を申し込むと、多くの人が最初はもっと少ない投資をすることができます。

上記のヒントは、検索を開始するための全体的な基準を提供します。 Morningstar.comでさらに調査を行うことができ、各ファンドの全体像がわかります。多くのミューチュアルファンドが存在しますが、少しの時間と調査で適切なファンドを見つけることができます。


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