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• 四月 16, 2024

911 Attacks、Eliot Spitzer、およびJudge Grossには共通点があります。マネーロンダリングとテロの資金調達。壊滅的な911攻撃に関与した人々は、危険信号を上げて調査を開始するはずだった金融取引にさらに関連していました。 2001年9月以降に実施された措置の結果として生じた意識は、エリオットスピッツァーが関与するようになったスキャンダルを引き起こしました。彼の通常のパターンからの一連の取引は、提出された疑わしい活動報告で伝えられた赤い旗を引き起こし、それは次に、売春のリングと腐敗の計画とのスピッツァーのリンクを明らかにすることにつながりました。彼は賢く尊敬される市民から、少なくとも多くの人が学んだ教訓を表す恥ずべき一連の出来事に変わりました。彼の銀行口座の取引は、通常の取引を反映していました：給与預け金、請求書の支払いなど。このパターンは、注文と電信取引を要求したときに突然壊れました。到達点は、スピッツァーが銀行役員に彼の名前を開示しないよう要求した瞬間でした。

BSA / AML Examination Manualの連邦金融機関試験評議会で定義されているマネーロンダリングは、一連の取引を通じて不正な利益または「汚い」お金を処理する犯罪行為です。その結果、資金はクリーンであり、合法性の外観を取得します。マネーロンダリングでは、通常、洗濯プロセスのすべての段階で通貨を使用しません。

マネーロンダリングには、基本的に3つの独立した手順が含まれます。
1, 配置：これは、マネーロンダリングの最初で最も脆弱な段階です。目標は、金融機関や法執行機関の注意を引くことなく、違法な収益を金融システムに導入することです。配置手法には、報告要件を回避するための通貨預金の構成や、合法および違法な企業の通貨預金の混合が含まれます。たとえば、$ 2,200、$ 1,900、および$ 5,700の3つの預金を行う

2. 階層化：資金を金融システムの周りに移動させます。目的は、混乱を生じさせ、紙の裁判を排除することです。例：異なる金額の電信送金、異なる金融機関の複数の口座など。

3. 統合：この段階で、究極のマネーロンダリングが完了します。このステージは、追加のトランザクションを通じて合法性の外観を作成するために使用されます。たとえば、不動産取引、信託、およびその他の資産。目的は、これらの資金源のアリバイを持つことです。

正義を伝えることを役割とする裁判官でさえ、マネーロンダリングが代表するrepresentsに陥ることを除いてはいません。連邦捜査局FBIによると、米国の裁判官が関与したマネーロンダリングと腐敗のスキームで発生した一連のイベントを次に示します。

GROSS判事は、盗まれた宝石の人身売買業者を装ったFBIの秘密捜査官に会った
oいくつかの会議
oグロス裁判官と彼の友人は、彼らがお金を洗濯し、覆面捜査官によって提供された盗品を売ることに同意しました。
o GROSSはその後、UncovercoverエージェントをFreeportのレストラン経営者に紹介しました。
o所有者は、盗まれた宝石の収益を洗濯する計画に参加し、その収益がCaféby the Seaのケータリングパーティーの産物であるように見せかけるために偽の請求書を作成することにも同意しました。
o潜入捜査官のために現金で約130,000ドルを洗濯し、自分自身で15から20パーセントを維持した。
o GROSSとGRUTTADAURIAはそれぞれ、覆面捜査官から提供された28万ドル相当の盗品とされるものを販売または売却することに同意しました。
（出典：FBI連邦捜査局）

マネーロンダリングとテロ資金調達取引の影響により、全世界が揺れ動いています。テロ資金調達取引には、違法および合法的な資金源が含まれます。違法な活動には、恐ex、誘n、麻薬取引が含まれます。非営利組織の不適切な使用も広まっています。

お金を守ることが鍵です。金融取引は、組織の経済状況だけではありません。法医学会計士は点をつなぎます。