新年の金融の動き

• 四月 25, 2024

新年の始まりは、財政を整理し、更新するのに最適な時期です。私たちの多くは、前年を通して変化を経験しています。しかし、重要な情報を更新することを怠っています。今こそ、来年に備えて金融機関を整える絶好の機会です。

受益者を確認してください。 子供がいましたか？結婚または離婚しましたか？受益者の指定が正しいことを確認する必要があります。これには、証券取引口座、預金証書、およびその他の投資が含まれます。あなたの意志をチェックして、それがあなたの人生の新しい変化を反映していることを確認することを忘れないでください。

W-2フォームを更新します。 扶養家族を追加する必要がある場合があります。それを超えて、あなたはどれだけ源泉徴収されているかを検討したいと思います。昨年、多額の払い戻しを受けた可能性があります。源泉徴収を調整して税金を少なくすることで、政府が利子を得るのではなく、そのお金をすぐに使用できるようになります。その余分なお金の良い使用法は、緊急資金または投資です。

税務書類を整理します。 はい、税の季節は数か月先です。しかし、早く始めるほど、税金を納めるのが簡単になります。税務書類を収集し、必要なすべてのフォームを受け取ることを確認するファイルを用意してください。これにより、土壇場でのストレスと不安が軽減されます。

緊急資金を開始します。 困難な時期ですが、緊急資金は非常に貴重です。このようなファンドの真の利点は、より多くの借金を避けるのを助ける能力です。緊急基金は、人生が私たちの道をスローするような緊急事態の支払いを可能にします。これは、ストレスを軽減できるもう1つのことです。

401KまたはIRAに貢献してください。 401KとIRAの両方は、退職のために節約するための優れた税制優遇方法を提供します。彼らは大きな利点を提供します。可能であれば貢献してみてください。すでに貢献していますか？寄付を増やすことができるかどうかを確認してください。良い方法は、昇給してこの種の投資に投入することです。

予算を見直します。 年の初めは予算を見直すのに最適な時期です。何が機能したかを見て、何が機能しなかったかを調整できます。予算がありませんか？開始することを検討してください。人気のある予算には、費用のラベルが付いた封筒の使用が含まれます。給与を現金化し、その週/月に必要な金額を封筒に入れます。現金がなくなると、支出を停止します。カテゴリには、家賃/住宅ローン、食料、ユーティリティなどを含めることができます。小切手またはクレジットカードで支払う場合は、割り当てた金額から支出した金額を差し引いた紙を差し込んでください。

借金を返済する。 借金を返済する計画を立てます。これは、1枚のクレジットカードで追加の5ドルを支払う計画と同じくらい簡単です。その借金を返済するのは難しいように思えるかもしれませんが、小さな一歩ごとにそこに着くでしょう。


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