目論見書とは

• 四月 25, 2024

目論見書は、投資のために提供している投資信託の詳細を説明するために投資信託会社によって発行された文書です。投資家が会社への投資を選択する前に、投資家に詳細な情報を提供するために、法律により投資信託が必要です。このドキュメントは、あなたが何に投資するのか、そして投資のコストについてより明確な考えを与えることができます。

投資目的

これは通常、目論見書の冒頭にある短い声明です。目的は、ファンドが投資家に提供しようとしているものです。これは、あなたがあなたのお金を成長させたいという意味での資本増価である可能性があります。それは資本の保存である可能性があります。つまり、元の投資で投資損失を回避したいということです。収入を求めているか、投資の多くの成長を求めているかもしれません。目標は、基金があなたのニーズや希望に合っているかどうかのアイデアを提供します。

料金と費用

目論見書のこのセクションでは、ファンドへの投資によって投資家が負担する実際の手数料と費用を詳しく説明しています。資金の種類が異なれば手数料も異なります。インデックスファンドの手数料は最も低くなります。積極的に運用されているファンドには手数料がかかる可能性があります。多くの場合、目論見書に手数料の免除が表示されます。これは、通常の手数料の一部が投資家に請求されていないことを意味します。免除は、目論見書に記載されるべき所定の期間のみ継続することができます。このセクションには、多くの場合、販売料金または負荷が含まれます。

投資戦略

これは、基金がその目的を達成するために計画する方法です。このセクションでは、ファンドが投資する証券の種類をリストします。ファンドが保有するこれらの証券の割合を説明します。

リスク

リスクのセクションでは、このファンドへの投資のリスクについて説明しています。ファンドの証券が市場の状況にどのように反応するかを説明します。発生する可能性のあるさまざまな種類のリスクがリストされます。これらには、株式市場リスク、金利リスク、元本またはその他のリスクが含まれます。このセクションは、投資家がファンドのリスクが投資家のリスク許容度と一致しているかどうかを判断するのに役立ちます。

性能

パフォーマンスには、数年にわたるファンドの過去のパフォーマンスがリストされます。これは、手数料と販売負荷を考慮に入れる場合としない場合がありますので、注意深くお読みください。もちろん、過去の実績は、ファンドが将来同じことをするという意味ではありません。ただし、投資家は、ファンドが過去に全体的にどのように機能したかを知ることができます。

追加のセクション

さらに、目論見書には、ファンドを運営するアドバイザーに関する情報、およびファンドの株式の購入および償還方法に関する情報が含まれます。その他の情報には、ファンドに対する税の影響とポートフォリオ回転率が含まれます。ポートフォリオ回転率は、基金が原証券を売買する頻度です。ブローカーまたは他の仲介業者がファンドの販売に関与しているかどうかに関する情報が含まれます。

目論見書には、投資家向けの豊富な情報が含まれています。この文書を徹底的に読んで、ファンドが投資ニーズを満たせば、より明確なアイデアが得られます。その後、より自信を持って投資できます。

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