シンプルなポートフォリオを構築する方法

• かもしれません 17, 2024

シンプルなポートフォリオが必要ですか？すべての基本をカバーするが、手間を省くもの。そのようなポートフォリオを持つことができます。 3つのインデックスミューチュアルファンドまたは上場投資ファンドで構成されています。

優れたポートフォリオは、コストを低く抑えながら、多様化をもたらします。それは、国内および国際株式の両方へのエクスポージャーと債券のバランス効果を与えます。

最も単純なポートフォリオは、国内株価指数ファンド、国際株価指数ファンド、債券指数ファンドの3つのファンドに投資しています。

国内株式ファンド

このファンドは、総合株価指数ミューチュアルファンドになります。代わりに、総株価指数ETFに投資することを選択できます。 ETFは、それを購入するために手数料を請求する場合がありますが、その費用比率はミューチュアルファンドよりも低くなります。投資信託は、株式ファンドにより多くのお金を継続的に追加する場合に最適です。 ETFは、一括で購入する場合に最適です。

総株価指数ファンドは、指数ベンチマークを追跡します。インデックスファンドは、ミューチュアルファンド業界で最も低コストです。インデックスファンドは、このベンチマークのパフォーマンスと一致するよう努めています。したがって、あなたは原産国のすべての主要株を購入しています。米国の場合、これは証券取引所で取引されるすべての株式になります。これには、大規模な企業と小規模な企業の両方が含まれ、広範な多様化が提供されます。

国際株式基金

繰り返しますが、これはインデックスファンドまたはETFです。国際インデックスファンドは、自国以外のさまざまな企業の株式のベンチマークを追跡します。たとえば、Vanguard Total International Index Fundは、MSCI All Country World ex USA USA Investable Market Indexを追跡しています。このインデックスは、発展途上国および新興市場国の普通株を追跡します。これらの国の中には、英国、カナダ、ドイツ、日本、中国、ブラジルがあります。ミューチュアルファンドまたはETFの選択は、国内株式ファンドで説明されているように、投資方法によって異なります。

債券ファンド

これはインデックスファンドまたはETFになります。 VanguardのTotal Bond Index Fundは、ポートフォリオのこのコンポーネントに適合するミューチュアルファンドの一例です。投資適格企業および米国財務省証券に投資しています。債券はポートフォリオに安定性とバランスを追加します。株式市場が下落しているとき、彼らは大きなポートフォリオの損失から保護することができます。 ETFとミューチュアルファンドの同じ選択がここで適用されます。

それでは、このポートフォリオをどのように割り当てますか？株式と債券を50/50に分割することをお勧めします。 20代または30代の若い人は、60〜70％など、在庫を増やすことを選択できます。

その後、ストック部分を国内と国際間で割り当てることができます。 1つの割り当ては、20％を国際株に、残りを国内株に割り当てることです。また、ほとんどの国内の株式会社は海外でビジネスを行っているため、すでに国内のポートフォリオを通じて国際的なエクスポージャーを獲得しています。

それでおしまい。株式と債券のシンプルなポートフォリオ。唯一のメンテナンスは、ポートフォリオを元の配分に再調整する年に1回です。これは、ポートフォリオのパフォーマンスの高い部分を売り、パフォーマンスの低い部分に買い入れるときです。シンプルなポートフォリオで、残りの人生を続けることができます。


これは、ヴァンガード基金の推奨事項ではありません。選択できる低コストのインデックスファンドがたくさんあります。


2014年にInvesting $ 10,000の電子書籍（SandraのInvesting Basics）をお勧めします-Amazon.comで入手できます。

動画の説明: 私の投資区分＆資産運用ポートフォリオを構築しよう！ My capital allocation and lets build your own portfolio! (かもしれません 2024).