投資信託の調査

• かもしれません 14, 2024

ミューチュアルファンドは、即時の多様化、専門的な管理、比較的低い取引コストを提供するため、多くの投資家に人気のある投資手段です。

ただし、ミューチュアルファンドの量が膨大であるため、最初は1つのミューチュアルファンドを選択するタスクでも圧倒的に思えます。多くの初期投資家や長年の投資家でさえも、問題のファンドの投資目的に慣れることを気にせずにミューチュアルファンドに投資することがよくあります。投資目的に関するミューチュアルファンドの違いを理解することは、十分に多様化されたファンドポートフォリオを確保するために不可欠であり、投資の重複を回避するか、少なくとも減らすのに役立ちます。

一般的に言えば、債券、株式、マネーマーケットなどの3つのクラスのミューチュアルファンドがあります。ただし、各ファンドクラスは、さらに小さく、さらに具体的なサブクラスにさらに分割できます。たとえば、株式クラス内には、小型株の成長、大型株の成長、さらには小型株の成長基金を含む成長カテゴリがあります。これらは、特定の地理的領域または技術の小規模成長などのセクターに焦点を当てた他のカテゴリにさらに細分化できます。インデックスファンド（それらは多数あります）は、S＆P 500、Russell 3000、Wilshire 5000などの特定の市場イ​​ンデックスを反映した証券の選択に投資します。株式と債券の両方に投資するミューチュアルファンドは、しばしば「バランス」ファンドと呼ばれます。

以下は、インデックスファンドを除く主要なミューチュアルファンドのカテゴリーの広範なリストであり、大きな重複が発生する可能性はありません。ミューチュアルファンド投資会社は、特定のセクターまたは投資スタイル（成長、価値、ブレンドなど）の一般的なおよび/または市場の利益を特定の時間に活用するために、新しいファンドを開発および販売しています。

成長
積極的な成長
ブルーチップ
成長
セクタ
特別な状況の基金（これらの基金は、組織再編などの財務移行を経験している企業から利益を得ようとする投資アプローチを利用しています。）彼らはまた、合併、買収、買い戻し、または「過小評価」されている、または現在好まれていない証券の購入および/または購入の結果として潜在的な利益を提供する企業に投資するかもしれません。
バリューファンドもこのカテゴリに分類されます。

成長と収入
バランスの取れた資金もこの広範なカテゴリに含めることができます。
インターナショナル（すなわち、特定の国の資金、多様化した国際、新興市場、先進市場のみ、大型株、中型株、小型株、特定の地理的地域または国際不動産などのセクターに限定）
ブレンドファンド
さまざまな成長と収入

固定収入
社債（各種投資適格）
収入ファンド
住宅ローン担保証券
地方自治体（単一州、多様化）
国債
高利回りまたはジャンク債
国際債券（先進国市場または新興市場に限定可能）

バランス
一般的に、バランスの取れたファンドは、株式だけでなく債券にも投資します。彼らは普通株、優先株、債券の任意の組み合わせに投資することができます。バランスの取れたミューチュアルファンドは、60％の株式と40％の債券または債券で構成されます（正確な割合は異なります）。資産配分資金もこのカテゴリーに分類されます（すなわち、積極的配分、保守的配分、中程度の配分）。

金融市場
無税
課税対象

退職
ターゲット退職ポートフォリオまたは「ライフサイクル」ファンドは、投資に「年齢ベース」のアプローチを利用します。特定の退職の「目標」日を満たすためにお金が投資されます。成長、成長と収入、積極的な配分、中程度の配分など、多くのカテゴリがあります。

セクター/専門資金
バイオテクノロジー
エレクトロニクス
金融サービス（証券会社、貯蓄機関、貯蓄機関、マネーバンクなどに限定できます）
緑
メディア
貴金属
不動産（国内または国際）
科学技術
社会的責任
テレコミュニケーション
公益事業（水または電気会社などの特定の専門分野に限定できます。）