ポートフォリオのリバランス

• かもしれません 5, 2024

ポートフォリオのバランスを取り直していますか？延期しましたか？多くの人がリバランスの利点を聞いています。残念ながら、多くの人はポートフォリオのバランスを取り直せません。なぜポートフォリオのリバランスがそれほど重要なのですか？

リバランスが非常に重要な理由の1つは、リスクを軽減することです。元々特定の割合で割り当てられた株式と債券のポートフォリオは、時間の経過とともに変化する可能性があります。たとえば、株式市場は強気相場で非常にうまく機能し、株式部分をより高い割合にシフトできます。これにより、在庫が落ちた場合にバランスが崩れ、より大きな損失のリスクが生じます。リバランスにより、ポートフォリオが元の配分に維持され、余分な株式エクスポージャーが回避されます。債券が非常にうまく機能していれば、同じことが起こり得ます。

これは直感に反するように見えるかもしれません。結局のところ、遅れている投資を購入するために勝った投資を売ることは非常に難しいです。利益を逃しているように見えます。これはある程度真実です。ただし、市場が別の方向に動いた場合、これらの追加の利益などはすぐに一掃されます。

リバランスの重要な利点の1つは、パフォーマンスの低い投資をより多く購入できることです。シェアが増えると、遅れているポートフォリオが好転すると、より多くの利益が得られます。これらのより高い利益は、業績の良い年の間にポートフォリオの反対側を売却することから生じた可能性のある損失を相殺します。

実際、あなたはもっとお金を稼ぐかもしれません。ヴァンガードのウェリントン基金のレポートでは、リバランスは2002年11月から2012年11月までの期間のリターンをさらに増加させると述べています。ヴァンガードは、投資できる最大のファンド会社の1つです。彼らの報告は、65％の株式/ 35％の債券の配分（ウェリントン基金）は、元の配分をリバランスせずに放置するよりも定期的なリバランスの方が優れていると結論付けました。

いずれにせよ、それはバランスを取り戻すために支払います。どのくらいの頻度で？毎年リバランスすることをお勧めします。これにより、市場における急激な下落の影響が緩和されます。これは一部の人にはあまりにも頻繁に見えるかもしれません。リバランスは2〜3年ごとに行うことができますが、それ以上はできません。そうしないと、その有益な効果が失われます。

リバランスは面倒すぎるように思えますか？バランスのとれたファンドを検討することをお勧めします。これらの資金は、毎年自動的にポートフォリオを元の配分に再調整します。仕事や心配は必要ありません。

リバランスは、優れたリスク削減ツールです。毎年または半年ごとに自分で行うことができます。バランスの取れた基金に投資することで、誰かがあなたに代わってやらせることができます。いずれにしても、リバランスはポートフォリオに利益をもたらします。


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