ETFはミューチュアルファンドよりも優れていますか？

• かもしれません 19, 2024

小規模の個人投資家にとって非常に有用な、かなり新しいタイプの投資ビークルがあります。しかし、多くの投資家はそれを知りません。 Exchange Traded FundまたはETFと呼ばれます。この新製品は、個人投資家にミューチュアルファンドの実行可能な代替手段を提供しています。ミューチュアルファンドは、もちろん、小さな投資家に株式や債券の幅広いバスケットを所有する機会を提供します。ほとんどのミューチュアルファンドは文字通り何百もの株式を所有しているため、小規模投資家に彼らの株式ポートフォリオを多様化する簡単な方法を提供します。

ETFには、ミューチュアルファンドに比べていくつかの明確な利点があります。最初の大きな利点は、米国の主要な証券取引所で株式のように取引されることです。これは、小規模な投資家にとって大きなプラスです。なぜなら、彼らは幅広い証券バスケットを所有し、はるかに少ない資金でポートフォリオを多様化できるからです。多くのミューチュアルファンドには、1000ドル以上の最低初期投資要件があります。 ETFを使用すると、証券取引所でその株式を購入するだけです。もちろん、さまざまなETFの株価はさまざまであるため、10ドル、50ドル、100ドルなど、ETFの株価を支払うことになります。しかし、同じ1000ドルで1つのミューチュアルファンドに没頭したため、さまざまなETFに分散できるはずです。これにより、成長株や価値株、米国および国際株などのさまざまなセクターを所有しやすくなります。

ETFがミューチュアルファンドよりも優れている2番目の明確な利点は、ミューチュアルフィーよりも手数料がはるかに低いことです。 ETFを購入する際に手数料をお支払いいただきますが、オンライン株式ブローカーを通じてETFを購入する場合、手数料は比較的低くなります。ほとんどのETFは、約1/2％から3/4％の管理費も請求します。これは、1/4％から3/4％の12b-1手数料に沿って2％-3％の管理手数料を請求する多くの投資信託と比較されます。また、ETFはより効率的な方法で資金を管理しているようです。つまり、その年に資金が生み出すキャピタルゲインに対して支払う税金は低くなります。

ETFがミューチュアルファンドよりも優れている3番目の利点は、現在入手可能な非常に多種多様なETFであり、ほぼ毎週ベースで追加されています。 ETFは、ミューチュアルファンドと同じタイプで利用可能です。したがって、S＆P 500インデックスETFまたは米国大型株ETF、または米国財務省債券のバスケットなどを購入できます。しかし、ETFは本当に小さな個人投資家への投資の全世界を開いています。テクノロジー、金融、消費者製品、エネルギーなど、特定の株式市場セクターに焦点を当てたETFを購入できます。株式市場の特定のセクターに興味がある場合は、そのためのETFを見つけることができます。同じことが国際投資にも当てはまります。ドイツ、フランス、英国、カナダ、ブラジル、中国などの個々の国に焦点を当てたETFが利用可能です。または、地球の特定の地域で、アジア、ヨーロッパなどのETFを購入できます。

また、以前は裕福な投資家しか利用できなかった金融市場の分野への小規模投資家のエクスポージャーを得ることができるETFもあります。現在、通貨および商品市場へのエクスポージャーを提供するETFがあります。したがって、小規模投資家は実際にETFを介してユーロおよびその他の通貨を所有できます。これにより、誰もが米ドルの価値の着実な低下の影響を相殺する機会を得ることができます。また、金や石油などのさまざまな商品市場へのエクスポージャーを提供するETFもあります。ポンプでガソリン代を払うのにうんざりしていませんか？エネルギーの価格が上がるにつれて上昇するETFを購入することで、ガソリンの上昇コストを相殺できます。 ETFは非常に有利であるため、全員のポートフォリオに含まれている必要があります。

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