バランスの取れた投資信託の概要

• かもしれません 2, 2024

成長のために投資すべきですか？または、主に収入のために？ 1つの「妥協」または中道アプローチは、バランスの取れた投資信託です。バランスミューチュアルファンドは、株式（普通株と優先株の両方）と債券に投資する一種の資産配分ファンドであり、収入と資本増価を提供できます。バランスの取れたミューチュアルファンドは、ハイブリッドファンドと呼ばれることもあります。

バランスのとれたファンドには、本質的に3つの目的があります。資本の維持と、資本と経常利益の長期的な成長を目指します。これら3つの優先順位の正確なランキングと重みは、変化する経済状況と市場状況に対応するために、時々異なる場合があります。バランスのとれたファンドは、株式への60％、債券への40％などの事前に決められた式に基づいて、幅広い株式および負債証券にわたって保有を多様化することにより、さまざまな目的の達成を目指します。わずかな残余は、一般に、マネーマーケットの金融商品および転換証券を対象としています。ただし、特定の重み付けは、資産クラスごとに最小または最大に制限できます。さらに、ファンドは、債券の購入を投資適格品質のもののみに制限する場合があります。ファンドによっては、低品質の確定利付証券にも特定の割合が割り当てられる場合があります。投資信託ポートフォリオ内の株式の選択と購入も、投資リスクとリターンの最適なバランスをとろうとするため、定期的に変化します。たとえば、ファンドマネージャーまたは管理チームは、他の投資機会と比較して見通しがより有利であると判断された場合、市場に対する過去の収益と評価に基づいて「過小評価」企業の株式を購入することを決定できます。ファンドはまた、その保有の一定の割合を外国債券および株式に割り当てることができます。ポートフォリオの再配分は、変化する市場環境、経済および事業の見通し、リスク管理に従って調整される場合があります。

バランスのとれたファンドはボラティリティを最小限に抑えようとするため、一般的に強気相場ではパフォーマンスの面で遅れをとります。バランスのとれたファンドは、迅速で高オクタン価の投資収益を求めている積極的な投資家にアピールする可能性は低いです。バランスの取れたミューチュアルファンドは「純粋な」株式ファンドよりも不安定ではありませんが、投資目的に合わせて市場の低迷時に資本の保護をより保護するため、これらのファンドは確かにリスクがないわけではありません。バランスの取れたミューチュアルファンドは、他のファンドと同様に、純資産価値の低下を経験する可能性があります。元本および投資収益の価値の低下は、さまざまな原因および事象の組み合わせに起因する可能性があります。債券には、コールリスク、信用リスク、所得リスク、金利リスク、期限前償還リスクなどの多数のリスクがあります。一般的に弱いビジネスおよび経済環境、または特定のセクター（たとえば、株式市場）の長期の弱気市場も、ミューチュアルファンドのパフォーマンスとその後の価値に悪影響を与える可能性があります。外国証券は、通貨リスクや流動性リスクなどの追加の固有のリスクにさらされており、不利な経済的および政治的な変化や発展の影響を受ける可能性があります。ミューチュアルファンドマネージャーまたは管理チームが行った投資決定も、関連するベンチマークに関連してファンドのパフォーマンスが低下する可能性があります。

バランスのとれたミューチュアルファンドは、一般的に、債券および株式資産クラスにわたる幅広い多様化を提供し、長期的な期間を持ち、市場変動のある程度の尺度を受け入れることができる「オールインワン」投資スタイルを探している保守的な投資家にアピールします。バランスの取れたファンドは、多様化された課税可能なミューチュアルファンドポートフォリオまたは税繰延退職勘定の中心的な保有体となります。

情報提供を目的としたものであり、アドバイスを目的としたものではありません。

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