財務的自己評価

• かもしれません 16, 2024

財政計画は、多くの場合、退職または高等教育のための貯蓄と投資を対象としています。残念ながら、財務計画は非常に細分化されています（つまり、家を購入したり、退職のために投資したり、緊急資金のために貯蓄したりするためにお金を節約する必要があります）。

人生のあらゆる段階で私たちが夢見ていることのほとんどを行うために、金融の安全性と独立性を確保できる富を築くことは、ほとんどの場合、単なる副産物として認識されています。富は、私たちの人生のあいまいな時期に道に沿って拾うのに十分幸運なものであると意図せずに見られることがよくあります（懸賞や宝くじに当たるのと同じくらい！）。ただし、富の構築は、財務計画の不可欠な部分です。悲しいことに、多くの個人がこの重要な構成要素を後の人生でのがっかりさせないほど見過ごしていることがよくあります！

富を築く戦略に着手するのに遅すぎることも遅すぎることもありません。多くの人がいまだに「富の神話」にとらわれています。彼らは、これらのネガティブな虚偽の神話から抜け出し、自分の力と創造性を引き出すのが難しいと感じています。 「裕福に生まれなければならない」など、富に関する多くの神話があります。 「裕福な人々はただ幸運です」。 「裕福な人々は収入が高い」。 「本当のお金はすぐに得られるか、まったく得られない」。または、「裕福になるには才能が必要です。」

財政的自己評価は、富を築く戦略を策定するという点で非常に建設的なツールとなります。あなたの経済的進歩の全体的な尺度を提供することは別として、それはまた、富の構築に関する自己発見と創造性への道を推進することができます。あなたの長所と短所を特定できます。

財務的自己評価：

ステップ1 –自問する質問

1.富をどのように定義しますか？

2.お金に対する私の態度は？

3.人生のこの段階で経済的に成し遂げたことに満足していますか？

4.機会が与えられたらそれを利用し、その機会に基づいてさらに努力しますか？

5.自分のために設定した財務目標を達成するのにどの程度成功しましたか？

6.私は自分の財政目標を達成することを控えていますか？もしそうなら、なぜですか？

7.将来を熱心に予想していますか、それとも頻繁に過去の栄光にしがみついていますか？

8.私の最大の経済的達成は何でしたか？逆に、私の最大の経済的ミスは何でしたか？

お金に関して私たちが行うことはすべて（私たちがお金をどのように使うか、それを節約するか、投資するか、それともギャンブルするかどうか）、気質と私たちのユニークな人生経験によって形作られ、管理されます。

ステップ2 –個人在庫の取得

1.毎月、特定の金額を節約するために意識的に努力していますか？

2.投資目標をどのくらいの頻度で達成しますか？

3.お金を節約する、またはもっとお金を稼ぐ創造的な方法を見つけますか？

4.ポートフォリオの価値を少なくとも毎週計算していますか？

5.投資でお金を失うとき、あなたは簡単に落胆しますか？

6.お金を使うことやお金を節約することはあなたにとって難しいですか？

7.お金を投資するのは難しいですか？

8.金融セキュリティの構築に関して、自己満足または積極的だと思いますか？

9.個人投資についてどの程度興味がありますか？

10.ビジネス、起業家精神、投資、個人金融に関する本を読んでいますか？もしそうなら、あなたは興味のある特定のトピック（すなわち、ミューチュアルファンド、不動産、株式など）を持っていますか？

11.伝記を読むのは好きですか？もしそうなら、あなたの好きな個人は誰ですか？その理由は？

12.楽しさと個人的な成長のためだけにクラスを受講しますか（すなわち、芸術、ビジネスと個人の開発、ホームセンター、ワイン作りなどのクラス）。

上記の質問への答えはあなたを驚かせるかもしれませんし、そうでないかもしれません。この努力の過程で、あなた自身についての興味深い真実を学ぶことができます。




情報提供のみを目的としており、アドバイスや推奨を意図したものではありません。