投資信託サービス

• かもしれません 7, 2024

数百万人の個人投資家がミューチュアルファンドを保有しているため、ミューチュアルファンド会社が提供する最も一般的なタイプのサービスを簡単に確認することは非常に有益です。

1. 自動投資：定期的に「ドルコスト平均」をとる便利な方法。お金は一定の間隔で投資され、追加のファンド株式を購入するために、株主の給与、銀行または信用組合口座から自動的に差し引かれます。

2. 自動再投資：株主として、配当収入とキャピタルゲインの分配を再投資して、より多くの株式を購入することができます。

3. 自動出金：株主は、指定されたファンド口座からの定期的な引き出しのスケジュールを設定できます。一般的に、口座残高と引き出し金額の両方の面で最低限必要なものがあります。

4. 自動電話サービス：ほとんどの投資信託会社は、無料の24時間の自動電話サービスを株主に提供しているため、現在のファンドの価格と利回りの取得、口座残高の確認、収入とキャピタルゲインの分布に関するタイムリーな更新の確認、または最新の口座の確認ができますトランザクション。自動電話サービスは、さまざまな「ハウツー」情報（たとえば、重複する口座明細書の注文方法）も提供する場合があります。

5. 書き込み権限を確認する：小切手ライティングサービスは、一般的にマネーマーケットアカウントと一部の債券ファンドで利用できます。小切手の金額は通常、250ドルや500ドルなどの特定の金額に制限されています。その他の条件、制限、条件が適用される場合があります。

6. 直接預け入れ：株主は、給与、年金小切手、社会保障費の一部または全部を指定された基金口座に自動的に入金することを選択できます。

7. 投資家センター：ミューチュアルファンドの株主は、無料で電話をかけ、営業時間中に専門的な訓練を受けた投資家の代表者と話すことができます。多くの投資信託会社は、株主の利便性を高めるために、夜間と週末の時間を延長しています。

8. 記録の保存：ミューチュアルファンドの口座明細書は非常に詳細かつ詳細です。すべての株式購入、償還、配当金の再投資とキャピタルゲインの分配、および所有する株式の累積合計をリストします。投資信託会社の数も増えており、株主の口座明細書にコスト基準が記載されています。償還時のキャピタルゲインまたはキャピタルロスを決定するには、コスト基準が重要です。また、ファンドの株主は、課税配当および短期および長期のキャピタルゲインの分配に関する年末の声明を受け取ります。

9. 電話による資金の振替と償還：ほとんどの投資信託会社では、株主が電話でファンドを切り替えたり、ファンドの株式を引き換えたりすることができます。株主は、アカウント申請フォームでこのオプションを選択できます。これは通常無料のサービスです。ただし、過度かつ短期の「取引」を抑制するために、ミューチュアルファンド会社は、許可された最低額を超える資金振替に対して手数料を課すことがあります。

10. 電信送金：多くの投資信託会社は、株主に電信送金サービスを提供しています。一部の投資信託会社は、このサービスの料金を請求します。また、株主の銀行は電信送金の料金を査定する場合があります。

これらのサービスに加えて、ミューチュアルファンド会社は、既存のすべての株主に郵送される無料の四半期ニュースレター、無料ダウンロード可能なフォーム、財務計算機およびツール、および大学の貯蓄プランなどのさまざまなトピックに関する投資家教育情報を通じて、市場の洞察と解説も提供しますウェブサイト。投資信託会社は、業界自体の激しい競争は言うまでもなく、絶えず変化する金融環境と投資家のニーズと関心に応えて、常に製品とサービスの拡大に努めています。より多くの製品には、より多くのサービスが必要です。追加サービスの一部は有料です。大規模なミューチュアルファンド会社は、ミューチュアルファンドの範囲をはるかに超える製品やサービスを提供できますが、これに限定されません。

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