銀行秘密法–高貴な事業または変装したビッグブラザー？

• かもしれません 16, 2024

1970年に制定された銀行秘密法は、金融機関を使用してマネーロンダリング活動を支援するギャング、犯罪の大家、麻薬常習者に対するアメリカの武器であると考えられていました。マネーロンダリングに慣れていない読者のために、プロセスの簡単な概要を以下に示します。

1. Creative Accountantは先月、クライアントを20万ドルからごまかしました。明らかに、彼はただ先に進み、得た悪い利益を事業運営口座に預けることはできません。したがって、Creative Accountantは2枚のCDを購入し、ダミー企業（Creative Plumber）に資金を提供します。また、合法的なビジネスアカウントからCreative Accountantに小切手を書く中間者（Creative Subterfuge）に現金を提供します。
   
2. 不正に手に入れた現金が適切に隠されているため、Creative Accountantはすべてをアカウントに移動するようになります。彼はCDを現金化し、Creative Plumberにレンダリングされたサービスの小切手を書いてもらい、Creative Subterfugeの小切手を預けることもできます。突然、彼が盗んだ20万ドルはもはや大金のようには見えず、代わりに異なる金額の編集物を表しています。
   
3. 最後になりましたが、Creative Accountantは新しい車の購入、IRAへの資金提供、住宅ローンの支払いを自由に行えるようになりました。

銀行秘密法は、銀行に顧客の取引を追跡し、10,000ドルを超える金銭の移動を伴うものにフラグを立て、連邦政府に警告することで警察機関として行動することにより、架空の悪役などの人々の試みを阻止するように設計されていますあらゆる種類の犯罪行為が疑われる場合の政府職員。

慣習に公民権の問題があるかもしれないと疑う人々にとって、あなたは正しいかもしれません。結局のところ、この数十年の慣習の意味を考慮してください。

• あなたの家を閉じて口座にお金を預けると、社会保障番号、生年月日、口座番号、金融取引の日付と金額が通貨取引レポートで報告されます。これは偶然IRSに転送されます。最終的に大学を卒業するために現金であなたに10,000ドルを提供するあなたのお母さんが報告されます（あなたもそうです）。そしてもちろん、あなたが選んだどのような方法で使用するための$ 10,000の引き出しもトレースされていることを思い出してください。
  
• 不当な検索や発作に対する保護の権利が侵害されていると感じた場合、アカウントから$ 9,999またはそのような金額だけを引き出すことでフラグ設定プロセスを放棄することに決めた場合は注意してください！おそらく、自分の個人情報をすべて含むだけでなく、銀行が金融取引を調査するように導く疑わしい活動レポートを自分で購入しただけでしょう。それらの調査結果は、すべてのサポート情報とともに、金融犯罪執行ネットワークに送信されます。公民権の保護に関心のある人は、有罪が証明されるまでは無実ではなく有罪と推定されることの意味にたじろぐでしょう。
  
• しかし、最も不安なのは、法律によって金融機関が具体的に禁止されているという事実であり、あなたの活動が調査を引き起こし、データの編集とその情報の当局への引き渡しを引き起こしたことを知らせます。
  
• 9/11、タイトルIII、米国愛国者法のセクションBが銀行秘密法を改正するために採用され、突然合法的な企業が-非合法なものと一緒に-銀行によって精査されたことがわかりました。証券取引委員会も関与して、ブローカーは現在、顕微鏡下にあり、株式や債券に親和性のあるブローカーは、潜在的なマネーロンダリング料金について突然調査されていることに気付くかもしれません。

自分の権利が侵害されていることを懸念している人々への一般的な反応は、あなたが何も悪いことをしていなければ、本当に心配することは何もないという昔からの格言です。これは真実かもしれませんが、金融取引への政府の関与は、小切手とバランスなしで行われ、消費者への完全な開示が行われているという非常に概念は心配です。公民権侵害の可能性は高いが、別のテロ攻撃や組織犯罪活動を防止する可能性は高いか？これは、スタートレックのスポックの不滅の言葉で、「多くの人のニーズが少数の人のニーズを上回る」これらの例の1つですか？