年末投資信託明細書の確認

• かもしれません 5, 2024

「作業」のように思えるかもしれませんが、年末の投資信託明細書を確認することは、財務計画の観点から非常に有益です。より広いマクロレベルで、年末の投資信託明細書を確認すると、投資目標を明確にして整理するのに役立ちます。より複雑なミクロレベルでは、年末の投資信託明細書が優れたタイムラインとして役立ちます。 「ドルとセント」で測定される正確な「進捗」を測定することにより、投資計画の長所と短所を正確に特定できます。

年末のミューチュアルファンドの明細書のレビューを開始する前に、ファンドの年次報告書、ミューチュアルファンドの目論見書、および過去2〜4年のファンド明細書をすぐに参照できるように収集することをお勧めします。投資家として、ファンドの投資のより詳細な分析を得るために、過去の期間（過去3年間など）で最新の四半期と今年の実績を比較したい場合があります。パフォーマンス。

投資信託明細書には、読みやすい形式で提示された標準情報（若干の違いはあります）が含まれています。通常、私たちの多くが最初にやりたいことは、年末のバランスを見ることです。数字が気に入ったら、残りの文を読むことを気にしないかもしれません！なぜ私たちはお金を稼ぐべきなのか！バランスに失望している場合は、より多くの研究を行う傾向があります。とにかく、ステートメント全体を読んで研究するためにいくらかの時間を費やすことは依然として賢明です。特定の関連性のある特定の情報があります。

1.ファンドの純資産価値。

2.開始残高または価値。

3.株式残高の終了。

4.配当金の再投資。

5.再投資されたキャピタルゲイン（短期および長期）。

6.追加の貢献。

7.期末残高または価値。

8.投資の価値の変化（プラスまたはマイナス）。

9.パーセント形式で表される投資資産（ミューチュアルファンドなど）の合計の内訳。これらの割合は、ポートフォリオ内のさまざまなファンド（または商品）の相対的な大きさを指し、分散の程度を示します。

10. 1株当たりのコスト基準。

11.課税配当。

12.課税対象の短期および長期利益。

13.株式の譲渡（および該当する場合は手数料）。

14.出金（および該当する場合は手数料）。

15.販売料金（該当する場合）。

声明をさらに掘り下げる

ステートメントを読み終えたら、個々の進捗状況を測定するために、より詳細に分析する必要がある特定のコア項目がある場合があります。多くの新規投資家、そして驚くべきことに、かなりベテランの投資家でさえ、ミューチュアルファンドの純資産価値に過度に固執します。ファンドの純資産価値の動きを追跡することは、一部の投資家にとって強迫的な活動になる可能性があります。明らかに、純資産価値は非常に重要です。私たちは皆、純資産価値の増加を望んでいます（誰が増加しないのですか？）。ただし、所有する共有の数も同様に重要です。アカウントの株式数を増やすと、レバレッジを高めるのに役立ちます。理論的には、株式数が増えると、再投資された配当とキャピタルゲインの観点から、最終的には投資の価値も上昇します。

多くの投資家は、手数料と販売負荷の影響をしばしば無視するか、大幅に過小評価しています。ロードファンドは、販売手数料と手数料に関して非常に異なります。無負荷資金でも手数料が発生する可能性があります！投資信託の中には、再投資された配当や追加の寄付や購入に対しても販売料金を課すものがあります。時間が経つにつれて、さまざまな手数料やコミッションが投資収益率を低下させる可能性があります。

基金への年間寄付の総額を評価します。この金額をベンチマークとして使用して、目標とする節約と投資の目標をどの程度効果的に達成しているかを確認できます。年末の投資信託明細書は貴重な財務計画ツールであり、個々の目的とニーズを反映した投資計画を作成および改善するために利用できます。


情報提供を目的としたものであり、アドバイスや推奨を意図したものではありません。

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